Huffington Post
It’s become a national pastime to fret about the expense of buying a home in certain Canadian cities.
But there are a few cities where buying one won’t quite break the bank, as it will in other places.
That much is obvious from an infographic that was published by Toronto-based rental website Rentseeker earlier this month.
It’s the second time this year that the website, which offers rental listings in various cities, has published a graphic about how much income you need to make in order to buy a home in the Great White North
* Québec. Needed income: $41,809 Average home price: $270,506
26 janvier 2016 à 11 h 22
Environ 42 000 $ en salaire pour acheter une maison de 270 000 $. Je ne sais pas qui a calculé ça mais ça me semble bien peu considérant que ça fait près de 20 000 $ par année juste pour le remboursement de l’hypothèque (sur 25 ans).
On a pas juste ça comme dépense payer une maison et il faut bien vivre un peu aussi
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26 janvier 2016 à 20 h 42
Le versement hypothécaire mensuel est de $ 725 soit $ 8700 par année. Ce qui fait $ 11300 de moins que votre $ 20000.
Emprunt: $ 216800
Mise de fonds $ 54200
Taux 2,5%
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26 janvier 2016 à 23 h 58
Mon calculateur m’indique 970$/mois pour un tel emprunt, soit 11.640$/an. Ça me semble beaucoup sur un salaire de 42.000$ (brut, j’imagine).
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27 janvier 2016 à 00 h 01
Quant à économiser une mise de fond de 54.000$ sur un salaire de 42.000$… pas facile.
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27 janvier 2016 à 08 h 09
On est capable d’arriver à toute sorte de chiffre si on modifie les paramètres.
Je n’ai pas mis de mise de fonds (j’aurais du en mettre une petite, mais comme l’Indiquait Antoine, pas facile de mettre 54 000 $ lorsqu’on fait 42 000 $ de revenus, il faut être réaliste).
J’ai aussi mis l’hypothèque sur 25 ans, à un taux ferme 5 ans (5%). Je sais qu’on peut faire mieux, mais somme toute ça reste que si quelqu’un pense se payer une maison à Québec avec un seul salaire à 42 000 $, il vit sur les nuages…
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27 janvier 2016 à 11 h 52
Antoine
« Mon calculateur m’indique 970$/mois pour un tel emprunt, soit 11.640$/an. Ça me semble beaucoup sur un salaire de 42.000$ (brut, j’imagine). »
Tu as raison . J’ai calculé avec .025% alors que j’aurais dû indiqué 2.5% . Ça dépend des outils offert sur le web pour trouver les versements hypothécaires
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26 janvier 2016 à 15 h 06
270 000$ c’est le prix moyen. Y’en a des moins cher.
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26 janvier 2016 à 16 h 57
L’article précise bien que c’est le salaire pour acheter une maison de prix moyen, avec 20% de mise de fond et financement 2,5% sur 25 ans tout en payant les taxes et le chauffage. Ça me semble en effet bien étrange.
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26 janvier 2016 à 17 h 01
Plus je regarde plus ça me semble fantaisiste. Exemple de Vancouver : acheter une maison de 900.000$ sur un salaire de 120.000$ ???
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26 janvier 2016 à 15 h 10
J’ai souvent eu connaissance de gens dans l’Ouest qui louent une chambre dans leur maison pour aider à payer l’hypothèque… ou autre chose. Enfin, ça semble plus répandu qu’ici.
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26 janvier 2016 à 23 h 34
Dans la région de Québec, où est-ce qu’une famille composée de 2 parents et 2 enfants peut s’établir convenablement, avec des prix abordables ?
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27 janvier 2016 à 02 h 24
Tout d’abord, je présume que le 42,000 $ de l’étude doit être net ? Dans le cas contraire, c’est impossible dans la mesure où le revenu brut ne sert pas uniquement à payer l’hypothèque.
S’établir convenablement à Québec ? Tout est relatif au revenu familial (80K vs 150K), style de vie (économe ou qui fait rouler l’économie) et bien entendu, le type de propriété (vieux bungalow au goût des année 60 à 225K mais qui nécessitera 50K en rénos à part les frais normaux d’entretien vs une propriété plus récente à 275K)
Mais même si l’on prend l’exemple d’un revenu familial brut de 80K, un style de vie plutôt modeste et économe (pas trop de resto, qui achète des trucs dans l’usagé, une seule voiture, pas de voyage dans le sud à chaque année, etc.) et un jumelé récent à 240K ou petit plein-pied à 270K, la variable des 2 enfants fait toute la différence et rend l’accessibilité assez difficile.
Tout est relatif. Vous serez peut-être de mon avis, peut-être pas, mais quoi qu’il en soit, cela est beaucoup plus difficile pour les jeunes familles depuis la suppression de l’amortissement sur 30 ans.
Je sais de quoi je parle car j’ai fait l’acquisition de notre maison au « pic » de 2012 alors que nous n’avions pas d’enfants à ce moment. Dernièrement, j’ai fait l’exercice de « racheter » ma propre maison en ce moment, mais avec nos 2 enfants, et j’ai été surpris du résultat : j’aurais de la difficulté à la racheter ! (Elle n’a pas pris énormément de valeur, alors je n’ai pas calculé le tout avec un nouveau prix de 325-350K par exemple, mais je suis demeuré sous la barre des 300K)
La nuance se situe surtout au niveau de l’amortissement, soit du 25 ou du 30 ans. Certains diront, « voyons une maison tu ne paies pas ça sur 30 ans » mais au prix du marché de Québec, disons que cela donne un certain coup de pouce lorsque tu démarres dans la vie.
Il y a des endroits sur le globe où les propriétés sont tellement dispendieuses qu’elles se paient sur 2 voire 3 générations, Est-ce que cela pourrait se produire au Québec un jour ? L’avenir nous le dira.
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26 janvier 2016 à 23 h 56
Effectivement, c’est assez téméraire d’acheter une maison avec si peu de revenus. Je ne vois pas qui pourrait prêter une telle somme!
La RBC accepterait de prêter 150 000 $, c’est loin du compte. (https://www.rbcbanqueroyale.com/cgi-bin/mortgage/tools/howmuch/afford.pl/start)
Desjardins va jusqu’à 173 000 $ (https://www.desjardins.com/outils/valeur-maison/index.jsp). Mais il faut se rendre à 216 000 $.
Comment donc ont-ils calculé cela?
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27 janvier 2016 à 22 h 12
Ce graphique montre que nous vivons une bulle immobilière.
Pour avoir zieuter des maisons dans Ste-Foy secteur situé entre chemin St-Louis et blvd Laurier….Prix de près,de 400 000 pour des bungalows de 50 ans à peine rénover!!!!
Tout le monde aux abris…La bulle va éclater!!!!
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28 janvier 2016 à 06 h 25
C’est évident.
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2 février 2016 à 12 h 49
Ces bungalows qui valent très chers dans Ste-Foy (près du CHUQ, centre d’achats, SSQ, Université Laval…): J’en habite un et 75% du total de l’évaluation de la valeur de notre propriété par la ville provient du terrain. Notre petit bungalow de 1954 ne vaudrait pas grand chose s’il n’était pas installé sur un terrain si bien situé :)
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30 janvier 2016 à 20 h 41
These stats are very helpfull.
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